Conseiller clientèle

Le conseiller de clientèle entreprise gère un portefeuille d’entreprises clientes, en les conseillant et en les aidant à se développer.  

Lorsqu'une entreprise fait appel à un conseiller de clientèle, elle s'attend à recevoir des conseils en stratégie qui l'aideront à croître. Le conseiller de clientèle entreprise est donc en charge de prodiguer à son client les conseils les mieux adaptés 

 

• analyser les besoins de l'entreprise cliente ; 

• renseigner le client sur les offres et pouvoir instruire celles-ci ; 

• négocier et argumenter autour des conditions financières ; 

• élaborer des dossiers de prêts ; 

• proposer de placements ; 

• suivre les comptes et assurer un conseil sur le long terme ; 

• prendre en compte les risques éventuels et leur gestion s'ils se produisent ; 

• promouvoir les produits que propose la banque ; 

• conseiller sur les investissements ; 

• maintenir le lien en organisant des rendez-vous réguliers avec le client. 

 

Chiffres clés 

Dans le Gard, près de 42 000 établissements sont inscrits au RCS, le métier de conseiller clientèle tient aujourd’hui une place indispensable pour les entreprises souhaitant se développer. 

 

Comment devenir Conseiller de clientèle? 

• BTS banque conseiller de clientèle ; 

• DUT techniques de commercialisation ; 

• BTS management commercial opérationnel (MCO) ; 

• BTS négociation et digitalisation de la relation client (NDRC). 

 

Qualités requises  

• maîtrise du secteur bancaire à la perfection ; 

• parfaite connaissance des produits que sa banque propose ; 

• savoir analyser et synthétiser des données liées à l'entreprise cliente ; 

• pouvoir argumenter et convaincre ; 

• maîtriser l'anglais pour servir la clientèle internationale ; 

• savoir prendre en compte les risques financiers ; 

• avoir de grandes capacités d'écoute et de communication ; 

• pouvoir gérer les conflits ou les situations d'urgence ; 

• savoir entretenir les relations avec l'entreprise et la fidéliser.